“网上贷款中介”说：“银行卡、手机卡给我，无需抵押，只需刷下流水，包给你贷款”但接下来你可能会沦为诈骗分子的“洗钱工具人”，涉嫌“帮信罪”案情回顾
范某某因需要贷款，在2023年3月12日通过微信朋友圈添加了微信名“A银行信贷.王经理”的人，对方让范某某办理一张中国银行卡，并且以范某某征信不够需要包装为由，让范某某将登录了中国银行APP的手机、身份证复印件、中国银行卡以及绑定的手机卡一起邮寄过去，并提供登录密码和支付密码用来帮范某某做贷款的资料即用银行卡刷流水。3月27日，范某某该中国银行账户进项违法资金42.9万余元，其中关联电信网络诈骗案件1件，收到在资溪工作的高某某被电信网络诈骗转入的资金5万元。4月4日，范某某主动投案，到案后如实供述了犯罪事实，在审查起诉阶段退赔了高某某转入的被诈骗资金5万元，高某某对范某某的行为予以谅解。
资溪县人民检察院经审查，对范某某依法作出处理。
检察官提醒 随着银行卡管控的力度越来越强，诈骗分子洗钱的套路也越来越深，“贷款刷流水”就是一种。一些诈骗分子紧盯急需贷款的人，利用其急需贷款的心理，骗取贷款人银行卡、手机卡、密码等用于刷流水，名为“做贷款资料”、“流水贷”，实为“洗钱转移诈骗资金”，最终将会导致银行卡被冻结，同时贷款人可能涉嫌“帮信罪”。
办理贷款应通过银行等正规金融机构，切勿轻信网络上非正规贷款机构。请合法使用银行卡、电话卡，切勿非法租借、售卖个人银行卡、电话卡，以免掉入犯罪分子的陷阱，沦为违法犯罪的“工具人”。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。
